Cách lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel để theo dõi chi tiêu của bạn một cách hiệu quả

Bạn có cảm giác rằng việc chi tiêu mà không có kế hoạch đang tác động tiêu cực đến cuộc sống cá nhân của bạn không? FPT Shop ở để giúp bạn vượt qua những lo lắng đó. Hãy tham khảo bài viết để biết cách quản lý chi tiêu một cách hiệu quả và biết cách lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel bạn nhé!

Bảng chi tiêu cá nhân là gì?

Bảng chi tiêu cá nhân đơn giản nhất là một tập hợp thông tin về tình hình tài chính cá nhân của bạn, bao gồm các khoản chi tiêu, đầu tư, thu nhập và tiết kiệm. Việc kê khai rõ ràng và minh bạch những thông tin này trong bảng chi tiêu cá nhân giúp người sử dụng có cái nhìn tổng quan, từ đó có thể điều chỉnh chi tiêu một cách hợp lý.

Ngoại trừ những người có nhiều giao dịch và phải quản lý nhiều vấn đề tài chính có thể cần sự hỗ trợ từ chuyên gia thì đa số mọi người đều có thể tự lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel một cách hợp lý theo hướng dẫn dưới đây. 

Các thông tin trong bảng chi tiêu cá nhân

Đối tượng cần có

Để tạo ra bảng chi tiêu cá nhân chính xác, trước hết bạn cần xác định rõ các đối tượng tài chính cá nhân mà bạn muốn theo dõi hàng ngày. Các đối tượng này có thể là ba nhu cầu chi tiêu chính của bạn hoặc nhiều hơn, bao gồm:

• Nhu cầu thiết yếu (50%): Bao gồm việc chi tiêu cho thực phẩm, điện, nước, internet và các nhu cầu không thể thiếu khác trong cuộc sống hàng ngày. Giữ cho chi tiêu này không vượt quá 50% tổng nguồn thu nhập cá nhân. Nếu vượt quá, bạn cần điều chỉnh để duy trì ngân sách hiệu quả hơn.
• Nhu cầu cá nhân (20%): Bao gồm mua sắm, giải trí, du lịch, học tập và các nhu cầu khác. Mặc dù biết rằng nhu cầu cá nhân là linh hoạt và mong muốn chi tiêu cho những nhu cầu này là rất lớn, nhưng bạn nên đảm bảo tiêu trong 20% để việc quản lý chi tiêu được đảm bảo.
• Mục tiêu tài chính cá nhân (30%): Bao gồm đầu tư vào chứng khoán, bảo hiểm, bất động sản và các mục đầu tư cho tương lai. Quy tắc là không nên chi tiêu quá 30% tổng thu nhập vào các mục này để tránh rủi ro cao và đảm bảo chi tiêu cần thiết cho hiện tại không bị ảnh hưởng.

Theo quy tắc này, bảng chi tiêu cá nhân của bạn sẽ theo dõi và phân loại chi tiêu theo tỷ lệ 50/20/30, giúp bạn quản lý nguồn thu nhập hiệu quả.

Khoản thu chi theo thời gian

Để tạo ra một bảng chi tiêu cá nhân hợp lý, bạn cần hiểu rõ về các nguồn thu nhập và các chi phí hiện tại của mình. Các khoản thu nhập và chi phí cố định thường giúp bạn kiểm soát quá trình chi tiêu trên bảng một cách dễ dàng hơn.

Khi bạn đã xác định được các khoản thu nhập và chi phí, việc tạo bảng chi tiêu tài chính cá nhân sẽ trở nên thuận lợi hơn nhiều. Một phương pháp phổ biến là lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel. Bằng cách này, mọi chi tiêu sẽ được ghi chép chi tiết trong bảng, giúp bạn dễ dàng theo dõi những gì đã chi tiêu, cần điều chỉnh, quan tâm hoặc bổ sung thêm.

Thời gian gắn với khoản thu chi

Có lẽ không nhiều người chú ý đến điều này nhưng các khoảng thời gian đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý chi tiêu.

Để đạt được mục tiêu chi tiêu hoặc theo kế hoạch, bạn cần đặt ra những điểm thời gian cụ thể. Khi có thời hạn rõ ràng, bạn sẽ có những áp lực vô hình và nhờ đó mà động lực tăng lên, giúp bạn chi tiêu có kế hoạch và hoàn thành được các mục tiêu đề ra.

Cách lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel

Excel là một công cụ hữu ích để tạo bảng quản lý chi tiêu cá nhân. Nghe thì có vẻ phức tạp nhưng cách thực hiện lại vô cùng đơn giản. Tham khảo cách lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel của FPT Shop nhé!

Khi tạo bảng, bạn phải chia cột để nhập dữ liệu. Cột đầu tiên chứa dữ liệu, cột thứ hai chứa mục tiêu. Bạn cần nhập thông tin chi tiết về các hoạt động chi tiêu của mình, bao gồm các nhu cầu cần thiết, nhu cầu cá nhân và mục tiêu tài chính. Sau đó, bạn cần đặt các mốc thời gian để đạt được mục tiêu và hoàn thành chúng, ví dụ như số tiền cần tiết kiệm trong khoảng thời gian cụ thể.

Để lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel, bạn dùng một trang Excel mới để việc quản lý diễn ra dễ dàng hơn. 5 bước để lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel như sau:

Bước 1: Mở ứng dụng Excel trên máy tính hoặc điện thoại của bạn.

Bước 2: Tạo hai cột: một cột cho thu nhập và một cột cho chi tiêu. Hãy nhập thông tin chi tiết để bạn có thể theo dõi và thực hiện kế hoạch.

Bước 3: Khi đã có thông tin đầy đủ, bạn có thể sử dụng các công thức đơn giản để tính toán. Ví dụ, bạn có thể sử dụng công thức tổng hợp bằng cách sử dụng chức năng Sum. Sau đó, kéo chuột qua các ô bạn muốn tính toán và nhấn Enter.

Bước 4: Tính toán số tiền dư hoặc thiếu hụt mỗi tháng. Bạn có thể thực hiện các phép tính đơn giản trong Excel để nhận kết quả. Nếu kết quả là dương, nghĩa là bạn có số dư, nếu kết quả âm nghĩa là bạn đang đang thiếu tiền và xài thâm hụt số tiền hiện có.

Bước 5: Sao chép để tính toán cho các tháng tiếp theo.

Tạm kết

Việc lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel thật dễ dàng phải không nào! Chỉ cần thực hiện các bước đơn giản, bạn có thể dễ dàng theo dõi và điều chỉnh chi tiêu một cách hiệu quả. FPT Shop hy vọng rằng qua bài viết này bạn đã có thêm cho mình nhiều thông tin hữu ích. Theo dõi FPT Shop để cập nhật thêm các bài viết khác nhé!

FPT Shop được biết đến với những sản phẩm điện thoại với chất lượng cao cùng các chính sách ưu đãi vô cùng hấp dẫn. Với nhiều tầm giá khác nhau, dễ dàng để bạn lựa chọn được một chiếc điện thoại phù hợp. Tham khảo dòng máy Samsung bạn nhé!

Điện thoại Samsung

Xem thêm:

• Cách sử dụng Excel: 5 hàm cơ bản nhất cho người mới bắt đầu
• Hướng dẫn cách ẩn giá trị 0 trong Excel